一、單位凈值和累計凈值的區(qū)別是啥?

區(qū)別如下：一、定義不同：1、單位凈值指的是某一天該基金的單位價值，即該基金當(dāng)天的價格。
對于開放式基金來說，基金公司一般會每天公布該基金的單位凈值。
對于封閉式基金，一般會每周公布一次基金單位凈值。
2、基金累計凈值是基金成立以來每天增減量的累加。
通過最新的基金單位凈值加上單位基金累計分紅總額便可以得到基金累計凈值。
二、計算方式不同：1、基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）÷ 基金總份額2、累計單位凈值=單位凈值 + 成立以來每份累計分紅派息的金額。
三、對于分紅的處理不同：1、單位凈值：將分紅加回單位凈值，并作為再投資進(jìn)行復(fù)利計算。
2、累計單位凈值：將分紅加回單位凈值，但不作為再投資計算復(fù)利。
擴(kuò)展資料：基金單位（份額）凈值，指每份額基金當(dāng)日的價值。
是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基單位凈值金當(dāng)日的價值。
每個營業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場收盤價計算出基金總資產(chǎn)價值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費用后，得出該基金當(dāng)日的資產(chǎn)凈值。
除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的基金單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。
基金累計凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，它屬于一個參照值。
可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運作時間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實業(yè)績水平，盈利能力。
單位凈值是指基金資產(chǎn)凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。
單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。
無論哪一種基金，在初次發(fā)行時即將基金總額分成若干個等額的整數(shù)份，每一份即為一“基金單位”。
在基金的運作過程中，基金單位價格會隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化。
為了比較準(zhǔn)確地對基金進(jìn)行計價和報價，使基金價格能較準(zhǔn)確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金單位實際代表的價值予以估算，并將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。
參考資料：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)——單位凈值、累計凈值的區(qū)別

二、基金單位凈值和累計凈值是什么意思？作用是什么？

基金凈值,是指每個營業(yè)日根據(jù)市場收盤價所計算出的基金總資產(chǎn)價值,扣除基金當(dāng)日之各類成本及費用后,所得到的就是該基金當(dāng)日之凈資產(chǎn)值。
除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的單位總數(shù),就是每單位基金凈值。
基金累計凈值＝單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和,它屬于一個參照值。
舉例說明,例如:2008年某月某日某基金單位凈值是1.0486元,今年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利是每份基金單位0.025元,則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

三、基金表中：單位凈值和累計凈值是什么意思？

累計凈值就是這個基金從成立以來到目前為止的凈值，期間有分紅有拆分都不管全部都算進(jìn)去的總價值。
而單位凈值就是除去分紅跟拆分后，目前的價格。
比如一個基金從1塊錢漲到1.5的時候分紅了2毛，那么單位凈值就是1.5-0.2=1.3，而累計凈值仍舊是1.5 然后繼續(xù)漲，從1.3又漲到了1.8，這個時候再次分紅4毛，那么單位凈值是1.8-0.4=1.4,而累計凈值不管這些，仍舊是1.8拆分也一樣，如果漲到1.8的時候不是分紅是拆分了，那么單位凈值回到1元，而累計凈值仍舊是1.8 這樣是不是明白了??？

四、基金的單位凈值與累計凈值是什么意思

舉個例子：比如一個基金發(fā)行1元（凈值1元），經(jīng)過第1年運作后增值為2元(凈值2元)，第一年年底分紅0.5元，那么分紅后其凈值就是1.5元，而累計凈值是2元

五、累積凈值和凈值有和不同?各代表著什么意思?

凈值概念網(wǎng)上摘錄如下：　　凈值又稱“帳面價值”。
股票價值的一種。
通過公司的財務(wù)報表計算而得，是股東權(quán)益的會計反映，或者說是股票所對應(yīng)的公司當(dāng)年自有資金價值。
具體計算公式為：　　股票凈值總額＝公司資本金＋法定公積金＋資本公積金＋特別公積金＋累積盈余－累積虧損　　每股凈值＝凈值總額／發(fā)行股份總權(quán)　　從公式中可見，股票凈值代表了股東們共同擁有的自有資金和應(yīng)享有的權(quán)益。
股票凈值與股票真值、市值有密切關(guān)系。
由于股票凈值表示的是公司過去年份的經(jīng)營和財務(wù)狀況，因此可作為測算股票真值的主要依據(jù)。
如某股票凈值高，表示該公司經(jīng)營財務(wù)狀況好，股東享有的權(quán)益多，股票未來獲利能力強(qiáng)，該股票的真值一定較高，市值也會上升；
反則反之。
相對于股票真值、市值而言，股票凈值更為確切可靠，因為凈值是根據(jù)現(xiàn)有的財務(wù)報表計算的，所依據(jù)的數(shù)據(jù)相當(dāng)具體、確切，可信度高；
同時凈值又能明確反映出公司歷年經(jīng)營的累積成果；
凈值還相對固定，一般只有在年終盈余入帳或公司增資時才變動。
因此，股票凈值具有較高的真實性、準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性，可作為公司發(fā)行股票時選擇發(fā)行方式和確定發(fā)行價格的重要依據(jù)，也是投資分析的主要參數(shù)。
　　簡單說：股票凈值總額高（股東在發(fā)行時購買該股票后，市場經(jīng)濟(jì)變化里所收獲的總額）是公司發(fā)行股票時選擇發(fā)行方式和確定發(fā)行價格的重要依據(jù)，也是投資分析的主要參數(shù)。

六、股票中的單位凈值和累計凈值分別是什么意思?

累計凈值：是指該基金自基金成立之初到現(xiàn)在的凈值累計（也就是說價錢），不考慮中間的分紅。
單位凈值：是指目前該基金每份的價錢。
因為中間可能會分紅，一部分凈值被分掉了，所以單位凈值就是分紅過的凈值。
如果中途沒分過紅。
那么，累計凈值、單位凈值這兩個數(shù)值應(yīng)該是一樣的。

七、關(guān)于單位凈值和累計凈值

買基金是看現(xiàn)在的凈值，累計凈值是該基金自成立以來的價格，只因為和現(xiàn)在的凈值不一樣，是該基金以前曾經(jīng)分過紅。
所以，你買基金時應(yīng)該是現(xiàn)在的凈值，也就是你說的0。
4元。
如果你選擇的是前端收費，那么買基金時，要先扣除手續(xù)費，然后再買入基金，還要看你是在那里買的，在銀行柜臺買，手續(xù)費是1。
5％，在網(wǎng)上銀行買，手續(xù)費是六－八折，在基金公司網(wǎng)站上買，手續(xù)費是四折。
如果你選擇的是后端收費，那么買入就沒有手續(xù)費，但持有時間要達(dá)到基金公司所規(guī)定的時間（3－10年不等）后再贖回，也沒有手續(xù)費，長期下來可以省去一筆不少的手續(xù)費，定投基金適合長期投資，適合選擇有后端收費的基金。